Išleidimo data: 2022.08.18
Paskutinį kartą atnaujinta: 2022.09.02
Sandoriai su kriptovaliutomis yra susiję su įvairia rizika, įskaitant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką. Dėl šios priežasties „Cleverlee“ įgyvendino Kovos su pinigų plovimu ir kovos su teroristų finansavimu atitikties gaires (toliau – „Gairės“) ir imasi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių.
Naudos gavėjas
Naudos gavėjas yra fizinis asmuo, kuris, pasinaudodamas savo įtaka, sudaro sandorį, veiką, veiksmą, operaciją ar žingsnį arba kitaip kontroliuoja sandorį, veiką, veiksmą, operaciją ar žingsnį arba kitą asmenį ir kurio interesais. arba kieno naudai ar sąskaita atliekamas sandoris ar veika, veiksmas, operacija ar žingsnis. Juridinio asmens atveju, naudos gavėjas yra fizinis asmuo, kurio tiesioginis ar netiesioginis akcijų paketas arba visų tiesioginių ir netiesioginių akcijų paketų suma juridiniame asmenyje viršija 25 procentus, įskaitant akcijų ar kitų formų valdymą.
Pinigų plovimas
Pinigų plovimas (PL) tai neteisėtų lėšų kilmės slėpimas, investuojant jas į teisinę ekonominę sistemą ir atliekant sandorius, kurie atrodo teisėti.. Numatyti trys pripažinti Pinigų plovimo proceso etapai:
· patalpinimas, kuris apima nusikalstamu būdu gautų pajamų įtraukimą į finansų sistemą;
· sluoksniavimas, apimantis nusikalstamu būdu gautų pajamų pavertimą kita forma ir sudėtingų finansinių operacijų sluoksnių kūrimą, siekiant užmaskuoti audito seką ir lėšų šaltinį bei nuosavybę;
· integracija, kuri apima išplautų pajamų grąžinimą į ekonomiką, kad būtų sukurtas teisėtumo suvokimas.
Terorizmo finansavimas
Terorizmo finansavimas (TF) yra teroristinės veikos finansavimas ir rėmimas bei jo vykdymas, taip pat kelionių terorizmo tikslais finansavimas ir parama pagal galiojančius teisės aktus.
Reikiamos klientų patikros priemonės
Reikiamos klientų patikros (RKP) priemonės būtinos patikrinti naujo ar esamo Vartotojo asmens tapatybę, kaip gerai veikianti rizika pagrįsta tęstinė verslo ryšių su Vartotoju stebėsena. „Cleverlee“ imasi įvairių priemonių KYC patikros metu ir po jos, kurią sudaro 3 lygiai, įskaitant supaprastintas ir sustiprintas deramas klientų patikros priemones, kurias „Cleverlee“ ims taikyti pagal nustatytą Vartotojo rizikos lygį.
„Cleverlee“ identifikuos Vartotoją, jo atstovą (įskaitant atstovavimo teisę), taip pat bet kokius kitus susijusius asmenis, jei reikia. Šiuo tikslu, „Cleverlee“ gali rinkti ir saugoti iš Vartotojo įvairius dokumentus ir duomenis šiais tikslais:
· Vartotojo, kuris yra fizinis asmuo, identifikavimas (Vartotojas, kuris yra fizinis asmuo, negali naudotis atstovo paslaugomis atstovo verslo santykių vykdymo ar atsitiktinių sandorių sudarymo su „Cleverlee“ metu);
· Vartotojo, kuris yra juridinis asmuo, identifikavimas;
· Vartotojo atstovo ir jo atstovavimo teisės nustatymas (įskaitant Vartotojo atstovavimo teisės pobūdį ir apimtį);
· Vartotojo naudos gavėjo identifikavimas;
· identifikavimas, ar Vartotojas, Vartotojo naudos gavėjas ar šio Vartotojo atstovas yra politiškai įtakojamas asmuo, jo šeimos narys ar artimas bendradarbis, ar jei Vartotojas tapo tokiu asmeniu;
· verslo santykių užmezgimo ar sandorių vykdymo tikslo ir pobūdžio suvokimas;
· verslo santykių stebėjimas (įskaitant KYC patikrinimo metu surinktų dokumentų ir duomenų atnaujinimą, Vartotojo verslo santykių vykdymo metu sudarytų sandorių patikrinimą ir stebėjimą, sandoriui panaudotų lėšų šaltinio ir kilmės nustatymą).
„Cleverlee“ neužmezga ir nepalaiko verslo santykių ir nevykdo sandorio, jei:
· „Cleverlee“ negali imtis ir atlikti jokių reikalaujamų CDD priemonių;
· „Cleverlee“ turi įtarimų, kad „Cleverlee“ paslaugos ar sandoriai bus naudojami pinigų plovimui ar terorizmo finansavimui;
· Vartotojas, kurio kapitalą sudaro pareikštinės akcijos ar kiti pareikštiniai vertybiniai popieriai;
· Vartotojas, kuris yra fizinis asmuo, už kurio yra kitas, naudos gavėjas, nori užmegzti dalykinius santykius (įtarimas, kad pasitelkiamas statytinis);
· Vartotojo ar sandorio rizikos lygis neatitinka „Cleverlee“ rizikos lygio.
Sankcijos
Sankcijos yra esminė užsienio politikos priemonė, kuria siekiama remti taikos, tarptautinio saugumo, demokratijos ir teisinės valstybės palaikymą arba atkūrimą, laikantis žmogaus teisių ir tarptautinės teisės arba siekiant kitų Jungtinių Tautų Chartijos ar Europos Sąjungos bendrosios užsienio ir saugumo politikos tikslų.
Įsigaliojus, pakeitus ar nutraukus sankcijas, „Cleverlee“ patikrins, ar Vartotojui, naudos savininkui ar asmeniui, planuojančiam su jais užmegzti verslo santykius ar sudaryti sandorį, taikomos minėtos sankcijos. Nustatydama sankcijų subjektą, „Cleverlee“ nurodys priemones, kurių imamasi šiam asmeniui sankcionuoti, kad būtų imtasi atitinkamų priemonių prieš minėtą asmenį.
Įsipareigojimas teikti ataskaitą
„Cleverlee“ taikomas ataskaitų teikimo įsipareigojimas, kai priežiūros institucijai (FNTT) turi būti pranešta apie aplinkybes, kai:
· „Cleverlee“ nustatė, kad Vartotojas atlieka įtartiną operaciją;
· „Cleverlee“ žino arba įtaria, kad bet kokios vertės turtas yra gautas tiesiogiai ar netiesiogiai iš nusikalstamos veiklos arba dalyvavimo tokioje veikloje;
· operacijos (-ų) dienos vertė yra lygi arba didesnė nei 15 000 EUR arba lygiavertė suma užsienio arba Kriptovaliuta, neatsižvelgiant į tai, ar sandoris sudaromas viena ar keliomis susijusiomis piniginėmis operacijomis.
„Cleverlee“ draudžiama informuoti asmenį, jo naudos savininką, atstovą ar trečiąjį asmenį apie atitinkamai reguliavimo institucijai apie juos pateiktą pranešimą, planą pateikti tokią ataskaitą ar pranešimo įvykį, taip pat apie atitinkamos institucijos nurodymą. reguliavimo institucijai arba apie baudžiamojo proceso pradžią.
Duomenų išsaugojimas
„Cleverlee“ renka dokumentus ir duomenis apie Vartotoją ir jo sandorius bei kitą veiklą KYC patikrinimo metu ir po jo, vykdydama verslo santykių stebėseną (taip pat ir bet kokius atvejus, kai „Cleverlee“ negalėjo įgyvendinti CDD ir sutarties verslo ryšių nutraukimo aplinkybes). Jie saugomi 8 metus po verslo santykių arba užbaigto sandorio pabaigos. Duomenys, susiję su atskaitomybės prievolės vykdymu, turi būti saugomi 5 metus po prievolės teikti ataskaitas įvykdymo. Verslo santykių su Vartotoju susirašinėjimas turi būti saugomas 5 metus nuo sandorių ar dalykinių santykių nutraukimo dienos.
Vidaus kontrolė
„Cleverlee“ periodiškai atlieka vidinę Gairių vykdymo kontrolę.
Paskutinį kartą atnaujinta: 2022.09.02
AML Politikos Atsisakymas
Sandoriai su kriptovaliutomis yra susiję su įvairia rizika, įskaitant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką. Dėl šios priežasties „Cleverlee“ įgyvendino Kovos su pinigų plovimu ir kovos su teroristų finansavimu atitikties gaires (toliau – „Gairės“) ir imasi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių.
Naudos gavėjas
Naudos gavėjas yra fizinis asmuo, kuris, pasinaudodamas savo įtaka, sudaro sandorį, veiką, veiksmą, operaciją ar žingsnį arba kitaip kontroliuoja sandorį, veiką, veiksmą, operaciją ar žingsnį arba kitą asmenį ir kurio interesais. arba kieno naudai ar sąskaita atliekamas sandoris ar veika, veiksmas, operacija ar žingsnis. Juridinio asmens atveju, naudos gavėjas yra fizinis asmuo, kurio tiesioginis ar netiesioginis akcijų paketas arba visų tiesioginių ir netiesioginių akcijų paketų suma juridiniame asmenyje viršija 25 procentus, įskaitant akcijų ar kitų formų valdymą.
Pinigų plovimas
Pinigų plovimas (PL) tai neteisėtų lėšų kilmės slėpimas, investuojant jas į teisinę ekonominę sistemą ir atliekant sandorius, kurie atrodo teisėti.. Numatyti trys pripažinti Pinigų plovimo proceso etapai:
· patalpinimas, kuris apima nusikalstamu būdu gautų pajamų įtraukimą į finansų sistemą;
· sluoksniavimas, apimantis nusikalstamu būdu gautų pajamų pavertimą kita forma ir sudėtingų finansinių operacijų sluoksnių kūrimą, siekiant užmaskuoti audito seką ir lėšų šaltinį bei nuosavybę;
· integracija, kuri apima išplautų pajamų grąžinimą į ekonomiką, kad būtų sukurtas teisėtumo suvokimas.
Terorizmo finansavimas
Terorizmo finansavimas (TF) yra teroristinės veikos finansavimas ir rėmimas bei jo vykdymas, taip pat kelionių terorizmo tikslais finansavimas ir parama pagal galiojančius teisės aktus.
Reikiamos klientų patikros priemonės
Reikiamos klientų patikros (RKP) priemonės būtinos patikrinti naujo ar esamo Vartotojo asmens tapatybę, kaip gerai veikianti rizika pagrįsta tęstinė verslo ryšių su Vartotoju stebėsena. „Cleverlee“ imasi įvairių priemonių KYC patikros metu ir po jos, kurią sudaro 3 lygiai, įskaitant supaprastintas ir sustiprintas deramas klientų patikros priemones, kurias „Cleverlee“ ims taikyti pagal nustatytą Vartotojo rizikos lygį.
„Cleverlee“ identifikuos Vartotoją, jo atstovą (įskaitant atstovavimo teisę), taip pat bet kokius kitus susijusius asmenis, jei reikia. Šiuo tikslu, „Cleverlee“ gali rinkti ir saugoti iš Vartotojo įvairius dokumentus ir duomenis šiais tikslais:
· Vartotojo, kuris yra fizinis asmuo, identifikavimas (Vartotojas, kuris yra fizinis asmuo, negali naudotis atstovo paslaugomis atstovo verslo santykių vykdymo ar atsitiktinių sandorių sudarymo su „Cleverlee“ metu);
· Vartotojo, kuris yra juridinis asmuo, identifikavimas;
· Vartotojo atstovo ir jo atstovavimo teisės nustatymas (įskaitant Vartotojo atstovavimo teisės pobūdį ir apimtį);
· Vartotojo naudos gavėjo identifikavimas;
· identifikavimas, ar Vartotojas, Vartotojo naudos gavėjas ar šio Vartotojo atstovas yra politiškai įtakojamas asmuo, jo šeimos narys ar artimas bendradarbis, ar jei Vartotojas tapo tokiu asmeniu;
· verslo santykių užmezgimo ar sandorių vykdymo tikslo ir pobūdžio suvokimas;
· verslo santykių stebėjimas (įskaitant KYC patikrinimo metu surinktų dokumentų ir duomenų atnaujinimą, Vartotojo verslo santykių vykdymo metu sudarytų sandorių patikrinimą ir stebėjimą, sandoriui panaudotų lėšų šaltinio ir kilmės nustatymą).
„Cleverlee“ neužmezga ir nepalaiko verslo santykių ir nevykdo sandorio, jei:
· „Cleverlee“ negali imtis ir atlikti jokių reikalaujamų CDD priemonių;
· „Cleverlee“ turi įtarimų, kad „Cleverlee“ paslaugos ar sandoriai bus naudojami pinigų plovimui ar terorizmo finansavimui;
· Vartotojas, kurio kapitalą sudaro pareikštinės akcijos ar kiti pareikštiniai vertybiniai popieriai;
· Vartotojas, kuris yra fizinis asmuo, už kurio yra kitas, naudos gavėjas, nori užmegzti dalykinius santykius (įtarimas, kad pasitelkiamas statytinis);
· Vartotojo ar sandorio rizikos lygis neatitinka „Cleverlee“ rizikos lygio.
Sankcijos
Sankcijos yra esminė užsienio politikos priemonė, kuria siekiama remti taikos, tarptautinio saugumo, demokratijos ir teisinės valstybės palaikymą arba atkūrimą, laikantis žmogaus teisių ir tarptautinės teisės arba siekiant kitų Jungtinių Tautų Chartijos ar Europos Sąjungos bendrosios užsienio ir saugumo politikos tikslų.
Įsigaliojus, pakeitus ar nutraukus sankcijas, „Cleverlee“ patikrins, ar Vartotojui, naudos savininkui ar asmeniui, planuojančiam su jais užmegzti verslo santykius ar sudaryti sandorį, taikomos minėtos sankcijos. Nustatydama sankcijų subjektą, „Cleverlee“ nurodys priemones, kurių imamasi šiam asmeniui sankcionuoti, kad būtų imtasi atitinkamų priemonių prieš minėtą asmenį.
Įsipareigojimas teikti ataskaitą
„Cleverlee“ taikomas ataskaitų teikimo įsipareigojimas, kai priežiūros institucijai (FNTT) turi būti pranešta apie aplinkybes, kai:
· „Cleverlee“ nustatė, kad Vartotojas atlieka įtartiną operaciją;
· „Cleverlee“ žino arba įtaria, kad bet kokios vertės turtas yra gautas tiesiogiai ar netiesiogiai iš nusikalstamos veiklos arba dalyvavimo tokioje veikloje;
· operacijos (-ų) dienos vertė yra lygi arba didesnė nei 15 000 EUR arba lygiavertė suma užsienio arba Kriptovaliuta, neatsižvelgiant į tai, ar sandoris sudaromas viena ar keliomis susijusiomis piniginėmis operacijomis.
„Cleverlee“ draudžiama informuoti asmenį, jo naudos savininką, atstovą ar trečiąjį asmenį apie atitinkamai reguliavimo institucijai apie juos pateiktą pranešimą, planą pateikti tokią ataskaitą ar pranešimo įvykį, taip pat apie atitinkamos institucijos nurodymą. reguliavimo institucijai arba apie baudžiamojo proceso pradžią.
Duomenų išsaugojimas
„Cleverlee“ renka dokumentus ir duomenis apie Vartotoją ir jo sandorius bei kitą veiklą KYC patikrinimo metu ir po jo, vykdydama verslo santykių stebėseną (taip pat ir bet kokius atvejus, kai „Cleverlee“ negalėjo įgyvendinti CDD ir sutarties verslo ryšių nutraukimo aplinkybes). Jie saugomi 8 metus po verslo santykių arba užbaigto sandorio pabaigos. Duomenys, susiję su atskaitomybės prievolės vykdymu, turi būti saugomi 5 metus po prievolės teikti ataskaitas įvykdymo. Verslo santykių su Vartotoju susirašinėjimas turi būti saugomas 5 metus nuo sandorių ar dalykinių santykių nutraukimo dienos.
Vidaus kontrolė
„Cleverlee“ periodiškai atlieka vidinę Gairių vykdymo kontrolę.
Susisiekime
support@cleverlee.io
Parama 24/7
+370 (648) 50 931
Biuras Lietuvoje
Pirmadieniais-penktadieniais
10:00-18:00 CET laiku
10:00-18:00 CET laiku
Blog
UAB Cleverlee
Įmonės kodas 305935751,
Eišiškių sodų 18-oji g. 11, Vilnius Lietuva
Eišiškių sodų 18-oji g. 11, Vilnius Lietuva
Cleverlee tinklapis ir Cleverlee mobiliosios programėlės yra Lietuvoje įregistruotos įmonės nuosavybė, įmonės registracijos kodas 305935751, buveinės adresas: Eišiškių sodų g 11, Vilnius, Lietuva, jos veikla reglamentuojama tos šalies įstatymais.
Cleverlee nėra bankas. Jūsų Cleverlee Visa išankstinio mokėjimo kortelę išduoda Wallester AS, mokėjimo paslaugų teikėjas, įgaliotas Finantsinspektsioon (Estijos finansų priežiūros ir sprendimų institucija), oficialusis Visa pagrindinis narys. Registracijos kodas: 11812882. UAB Cleverlee yra kortelių programos vadovas.
Skaitmeninės valiutos vertės nėra statinės ir svyruoja dėl rinkos pokyčių. Ne visi produktai ir paslaugos yra prieinami visose geografinėse regionuose ir jiems taikomi atitinkami terminai ir sąlygos. Tinkamumą tam tikriems produktams ir paslaugoms galutinai nustato „Cleverlee“ įmonė. „Cleverlee“ produktų kainos gali kisti.
Rizikos atsisakymo politika: Virtualios valiutos yra labai nepastovios ir nauji instrumentai, kuriais prekiaujama virtualiose valiutų biržose su visiška, minimalia arba visiškai nekontroliuojama reguliavimo priežiūra. Investuoti į virtualias valiutas yra labai rizikinga ir galite greitai prarasti visą investuotą kapitalą. Prieš pirkdami virtualias valiutas, turėtumėte pagalvoti, ar suprantate, kaip veikia virtualių valiutų rinka, ar galite sau leisti rizikuoti prarasti savo pinigus.
Cleverlee nėra bankas. Jūsų Cleverlee Visa išankstinio mokėjimo kortelę išduoda Wallester AS, mokėjimo paslaugų teikėjas, įgaliotas Finantsinspektsioon (Estijos finansų priežiūros ir sprendimų institucija), oficialusis Visa pagrindinis narys. Registracijos kodas: 11812882. UAB Cleverlee yra kortelių programos vadovas.
Skaitmeninės valiutos vertės nėra statinės ir svyruoja dėl rinkos pokyčių. Ne visi produktai ir paslaugos yra prieinami visose geografinėse regionuose ir jiems taikomi atitinkami terminai ir sąlygos. Tinkamumą tam tikriems produktams ir paslaugoms galutinai nustato „Cleverlee“ įmonė. „Cleverlee“ produktų kainos gali kisti.
Rizikos atsisakymo politika: Virtualios valiutos yra labai nepastovios ir nauji instrumentai, kuriais prekiaujama virtualiose valiutų biržose su visiška, minimalia arba visiškai nekontroliuojama reguliavimo priežiūra. Investuoti į virtualias valiutas yra labai rizikinga ir galite greitai prarasti visą investuotą kapitalą. Prieš pirkdami virtualias valiutas, turėtumėte pagalvoti, ar suprantate, kaip veikia virtualių valiutų rinka, ar galite sau leisti rizikuoti prarasti savo pinigus.
FAQ
Greitai bus prieinama